Das FOCONIS-ZAK® Funktionspaket
„ZAK-Aktiv“

Daten- und Prozessqualität im Aktivgeschäft steigern

Verfügbar für Genossenschaftsbanken und Sparkassen

automatisiert kontrollieren, Risiken überwachen, Kosten reduzieren

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Datenqualitätsmanagement im Aktivgeschäft

Angesichts der zahlreichen Potenziale, aber auch Regularien, müsste man es beinahe als fahrlässig bezeichnen, wenn man sich bei der Risikokontrolle und Sicherheitenüberprüfung allein auf die Sorgfalt manuell durchgeführter Kontrollen verlässt. Die heutige Zeit verlangt nach einem internen Daten- und Prozessqualitätsmanagement - auch und insbesondere im Aktivbereich. Die wichtigsten Daten und Erkenntnisse liegen Ihnen bereits vor. Sie müssen sie nur regelmäßig kontrollieren. Schützen Sie sich vor erhöhten Beiträgen an den Garantie- bzw. Sicherungsfonds und vor der stetigen Erhöhung der Eigenmittelanforderungen. Automatisiert, effektiv und dokumentiert erledigen Sie die notwendigen Aufgaben mit dem FOCONIS-ZAK® Funktionspaket „ZAK-Aktiv“.

Das Problem

Wer in einer Prüfungssituation schon einmal Nachweise zur regelmäßigen Sicherheitenüberprüfung liefern musste, kennt den Fokus der Prüfer genau. Bekannt ist auch, dass der manuelle Aufwand der Kontrolle - bestenfalls automatisiert über das zuvor mühsam manuell konfigurierte Reporting zu Sicherheitendaten - in keinem Verhältnis zu den Erträgen steht. Die technischen, zur Verfügung stehenden Hilfsmittel sind ein Anfang, der nach wie vor vorhandene manuelle Aufwand jedoch ein Problem. Entstehen Fehler bereits bei der Datenerfassung rund um das Kreditgeschäft, drohen erhöhte Eigenmittelanforderungen und steigende Kosten mit Blick auf den Sicherungs- bzw. Garantiefonds. Vor allem Realkredite unterliegen komplexen Dokumentationspflichten, die mühsam manuell und regelmäßig kontrolliert werden müssen.

Das Ziel

Sicherheiten müssen ständig in risikoorientierter Überwachung stehen. Realkredite und weitere Sicherheiten senken, korrekt verschlüsselt, die jährlichen Zahlungen an den Sicherungsfonds sowie die Eigenmittelanforderungen sukzessive. Automatisierte, erklärende Kontrollen sollen Mitarbeitende nicht nur bei der Korrektur fehlerhafter Erfassungen unterstützen, sondern gleichzeitig wertvolles Knowhow generieren, das im Rahmen zukünftiger Kreditgeschäfte korrekte Eingaben ermöglicht. Die Überprüfungen sollen ohne manuellen Aufwand kontinuierlich, lückenlos, dokumentiert, nachvollziehbar (Stichwort: Revision/Prüfung) und nachhaltig erfolgen. Nach einem strukturierten Konzept inkl. angeschlossener EDV-Lösung sollen komplexe Abfragen zyklisch automatisiert starten und relevante Hinweise zur Korrektur übergeben werden.

Die Lösung

Mit dem FOCONIS-ZAK® Funktionspaket „ZAK-Aktiv“ stellt die FOCONIS eine Vielzahl intelligenter, automatisierter und praxiserprobter Kontrollen bereit, die die bisherigen Reportingabfragen ablösen und Ihrem Unternehmen darüber hinaus zahlreiche Vorteile liefern. Um mehr zu erfahren, finden Sie weiter oben auf dieser Seite unsere Produktinformation als PDF-Dokument, das jeweils für Sparkassen und Genossenschaftsbanken zur Verfügung steht.

Das FOCONIS-ZAK® Funktionspaket „ZAK-Aktiv“ wurde in enger Zusammenarbeit mit Kredit-Experten entwickelt. Bei Interesse am Einsatz des Funktionspakets sprechen Sie gerne Ihren FOCONIS-Berater an.


Vergleich: Aufwand und Effekte im Rahmen der Datenqualitätsmaßnahmen im Aktivgeschäft

Diagramm zum Vorher-/Nachher-Vergleich zum Produkt Datenqualität Kredit

Datenqualität

sukzessiver, signifikanter Anstieg

Durch smarte Kontrollen und automatisierte Prozesse heben Sie Ihre Datenqualität im Aktivbereich sukzessive auf Top-Niveau und profitieren von zahlreichen weiteren Effekten.

Personalaufwand

Automatisierung manueller Prozesse

Automatisieren Sie manuell aufwändige Prozesse, reduzieren Sie den Aufwand und verteilen Sie gewonnene Kapazitäten auf effektive Korrekturarbeiten.

Eigenmittelanforderung

nachhaltige Senkung

Senken Sie durch risikoorientierte Kontrollen, den Anstieg der Datenqualität, der Neubewertung sowie Realkreditprivilegierung nachhaltig die Eigenmittelanforderungen

Risikobewusstsein

ständig wachsam, immer transparent

Risikobewusstsein und -orientierung hängen stark von der Qualität der ausgewerteten Daten ab. Gewinnen Sie ein gesteigertes Bewusstsein und mehr Entscheidungsspielraum auf der Risikoebene.

Beiträge Sicherungsfonds

zahlen Sie nicht mehr als Sie sollten

Die Beiträge an den Einlagensicherungsfonds stehen in engem Zusammenhang mit dem Risikobewusstsein und den angeforderten Eigenmitteln. Durch den Einsatz des Funktionspakets holen Sie das Optimum aus Ihrem Aktivgeschäft, senken sukzessive die Risiken und in letzter Konsequenz Ihren Beitrag für den Einlagensicherungsfonds.

Realkreditprivilegierung

konsequent nutzen, Beiträge und Eigenmittel senken

Die Umsetzung der vielfältigen und teils strengen Auflagen zur Klassifizierung von Realkrediten werden durch den Einsatz des Funktionspakets erheblich erleichtert und ermöglichen so die Nutzung der Vorteile der Realkreditprivilegierung.

Sicherheitenüberprüfung

neue Qualität durch Automatismen

Intelligente, automatisierte Prozesse steigern die Qualität und Validität regelmäßiger Sicherheitenüberprüfungen.

  • Datenqualität

    sukzessiver, signifikanter Anstieg

    Durch smarte Kontrollen und automatisierte Prozesse heben Sie Ihre Datenqualität im Aktivbereich sukzessive auf Top-Niveau und profitieren von zahlreichen weiteren Effekten.

  • Personalaufwand

    Automatisierung manueller Prozesse

    Automatisieren Sie manuell aufwändige Prozesse, reduzieren Sie den Aufwand und verteilen Sie gewonnene Kapazitäten auf effektive Korrekturarbeiten.

  • Eigenmittelanforderung

    nachhaltige Senkung

    Senken Sie durch risikoorientierte Kontrollen, den Anstieg der Datenqualität, der Neubewertung sowie Realkreditprivilegierung nachhaltig die Eigenmittelanforderungen

  • Risikobewusstsein

    ständig wachsam, immer transparent

    Risikobewusstsein und -orientierung hängen stark von der Qualität der ausgewerteten Daten ab. Gewinnen Sie ein gesteigertes Bewusstsein und mehr Entscheidungsspielraum auf der Risikoebene.

  • Beiträge Sicherungsfonds

    zahlen Sie nicht mehr als Sie sollten

    Die Beiträge an den Einlagensicherungsfonds stehen in engem Zusammenhang mit dem Risikobewusstsein und den angeforderten Eigenmitteln. Durch den Einsatz des Funktionspakets holen Sie das Optimum aus Ihrem Aktivgeschäft, senken sukzessive die Risiken und in letzter Konsequenz Ihren Beitrag für den Einlagensicherungsfonds.

  • Realkreditprivilegierung

    konsequent nutzen, Beiträge und Eigenmittel senken

    Die Umsetzung der vielfältigen und teils strengen Auflagen zur Klassifizierung von Realkrediten werden durch den Einsatz des Funktionspakets erheblich erleichtert und ermöglichen so die Nutzung der Vorteile der Realkreditprivilegierung.

  • Sicherheitenüberprüfung

    neue Qualität durch Automatismen

    Intelligente, automatisierte Prozesse steigern die Qualität und Validität regelmäßiger Sicherheitenüberprüfungen.

Zusammengerollte Zeitung
Das sagen Anwenderinnen und Anwender

„Wir haben FOCONIS-ZAK® und das M.I.S. Infocenter schon seit mehreren Jahren im Einsatz. Mit den Ergebnissen und dem Support sind wir sehr zufrieden. Nach der Migration auf agree21 haben uns insbesondere die Abfragen aus dem ZAK Funktionspaket „Datenqualität Kredit“ sehr dabei geholfen, die Überwachung der Sicherheiten auf aufsichtsrechtlich korrekte Beine zu stellen.“

Volker Heinze, Leiter Kredit,
Volksbank eG Wümme-Wieste eG


„Wir arbeiten jetzt schon seit geraumer Zeit mit dem Funktionspaket und sind sehr zufrieden. Der Arbeitsaufwand hat sich verringert, da alle Kontrollen zielgerichtet nach den vorher im Workshop getroffenen Entscheidungen vorgelegt werden. Wir sind auch bezüglich der Aufsicht auf der sicheren Seite und bis jetzt sind keine negativen Stimmen innerhalb der Abteilung oder der Revision zu vernehmen.“

Friedrich Riemer, Leiter Organisation,
Raiffeisenbank Burgebrach-Stegaurach eG

Zusammengerollte Zeitung

Pressestimmen

Das Funktionspaket in der Fachpresse

bank und markt (11/2020)

„Automatisierte Sicherheitenüberprüfung - Kreditrisiken im Blick“ von der Volksbank Kaiserslautern eg

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Bankinformation (09/2020)

„Messbare Verbesserung: Datenqualität im Aktivgeschäft“ von der Volksbank Kaiserslautern eg

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IT-Banker (06/2017)

„Realkreditprivilegierung: Datenqualität im Aktivgeschäft senkt Kosten“

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