FOCONIS Newsletter 01/2023

Die Bedeutung von Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) hat in den letzten Jahren rasant zugenommen und ist mittlerweile zu einem entscheidenden Faktor in der Unternehmenswelt geworden. Für Banken bedeutet dies eine neue Verpflichtung, da sie aufgrund der neuen MaRisk dazu angehalten sind, ESG-Daten zu ihren Firmenkunden zu erheben, diese zu bewerten und in Kreditentscheidungen einzubeziehen.

Eine große Herausforderung stellt sich jedoch: Viele KMUs und nicht börsennotierte Unternehmen erstellen keine Nachhaltigkeitsberichte gemäß den Anforderungen der NFRD/CSRD. In der Tat betrifft dies mehr als 99% aller Unternehmen in Deutschland, was zu einer erheblichen Informationslücke führt. Diese Lücke darf jedoch nicht die Vernachlässigung der ESG-Faktoren bei der Kreditvergabe nach sich ziehen.

Um dieser Herausforderung entgegenzutreten und dennoch ESG-Faktoren angemessen zu berücksichtigen, bietet die GenoData eine innovative Lösung an. Diese Lösung umfasst eine Schnittstelle zur Datenversorgung von ESG Basic und Physical Risk Indikatoren, die in Zusammenarbeit mit unserem Partner CRIF entwickelt wurden. Die externen ESG-Daten werden nahtlos mit den bestehenden Kundendaten abgeglichen und im zentralen Datawarehouse gespeichert.

Die Vorteile dieser Lösung sind vielfältig und bedeutsam:

1. Erfüllung regulatorischer Vorgaben: Durch ein aufsichtskonformes ESG-Framework, das den Richtlinien der EBA Guideline EBA/REP2021/18, dem Bafin Merkblatt „Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken“ und der 7. MaRisk-Novelle entspricht, erfüllen Sie die geforderten regulatorischen Vorgaben in Bezug auf ESG.
2. Transparenz von der Gesamtbank bis auf den Einzelkunden: Sie erreichen eine klare und umfassende Darstellung der ESG-Risiken und -Chancen sowohl auf Gesamteben als auch für jeden einzelnen Kunden. Dadurch stellen Sie eine fundierte und verantwortungsvolle Kreditvergabe sicher.
3. Schnell und einfach verfügbar: Da die Daten automatisch und ohne manuellen Erfassungsaufwand erhoben werden, sind sie schnell verfügbar und können unmittelbar in Ihre Kreditentscheidungsprozesse einfließen.

Für uns und sicherlich auch für Sie stellt die Berücksichtigung von ESG-Kriterien gleichermaßen eine Pflichterfüllung wie einen Beitrag zu einer nachhaltigeren Zukunft dar.
Wir sind davon überzeugt, dass der verantwortungsvolle Umgang mit ESG-Faktoren nicht nur die Gesellschaft, sondern auch die Geschäftsbeziehungen zu Ihren Kunden langfristig stärken wird. Daher stehen wir Ihnen gerne mit weiteren Informationen zur Verfügung und freuen uns darauf, Sie auf Ihrem nachhaltigen Weg zu begleiten.

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